美的冰箱被骗3亿的原因和企业防投融资被骗的方法

  去年,美的集团对外发布公告,确认下属公司合肥美的冰箱公司在规模高达10亿元的理财投资中存在诈骗风险,并预计出现损失。从这么大的企业都被骗,我们是否应该有所思考和防范呢,请看下面美的冰箱被骗3亿的原因经过,以及我们的企业应该如何防止投融资时被骗的八个方法。

柚子和柚子皮


  2018年9月18日上午,合肥市中级人员法院开庭审理了其中的一起3亿元理财被骗的案件。受审的包括涉嫌诈骗的贵州安泰再生资源科技有限公司(下称“安泰公司”)法人代表、公司融资负责人、会计以及银行职员和融资中介等多人。一个利用理财来诈骗巨额财产的套路被层层揭开。
  篡改负债表利润表 隐瞒公司实情
  申某某是贵州安泰公司的法人代表,公司的融资负责人是杨某某,吕某某是会计。
  据公诉机关指控,申某某为了骗取资金,伙同杨某某,安排会计吕某某对安泰公司的资产负债表、利润表等数据进行篡改,隐瞒公司资不抵债的真实情况。
  并利用这些虚假的数据制成“重庆银行公司类授信业务调查报告”等资料,再通过励某等融资中介传给美的小额贷款股份有限公司员工李某。
  2016年3月9日上午,李某和美的集团财务有限公司员工朱某某,到涂某某(原重庆银行股份有限公司贵阳分行业务九部负责人)位于重庆银行贵阳分行的办公室洽谈。
  银行员工参与欺骗
  还有人冒充副行长虚假宣传
  励某假冒安泰公司财务总监,涂某某谎称其代表重庆银行贵阳分行能为安泰公司融资7个亿提供担保,并能在承诺函上盖章。
  期间,按照涂某某等人的事先安排,有人假冒重庆银行贵阳分行的副行长,到涂某某的办公室,为安泰公司作虚假宣传。
  后来,合肥美的电冰箱有限公司先与华创证券有限责任公司、恒丰银行股份有限公司签订“华创恒丰86号定向资产管理计划资产管理合同”,由恒丰银行股份有限公司托管3亿资金;再由华创证券公司与陆家嘴国际信托有限公司签订“陆家嘴信托·贵州安泰单一资金信托信托合同”,陆家嘴国际信托有限公司再与安泰公司签订“信托贷款合同”,准备向安泰公司发放3个亿的信托贷款。
  “萝卜章”在承诺函上盖章
  美的被骗3亿
  2016年3月21日李某、朱某某等人再次来到重庆银行贵阳分行涂某某的办公室,准备面签承诺函。
  按照涂某某、杨某某的事先安排,有人冒充充银行工作人员,在涂某某打印好用印申请后,有人拿着用印申请假装去找行长审批。随后,安泰公司的会计吕某某假冒银行工作人员拿着装有伪造的重庆银行贵阳分行公章和行长法人章的箱子进入涂某某的办公室,在承诺函上盖章。
  当天美的公司按约定将3亿资金汇入指定的帐户,第二天该资金转入安泰公司在重庆银行贵阳分行的帐户。
  随后,经申某某同意,安泰公司支付融资费用4500万元,涂某某支配资金5000多万元,还重庆银行贵阳分行贷款3000万元,归还美的公司3500万元,其他资金用于归还企业欠款和个人欠款等。杨某某分得300万元。
  庭审现场
  公司法人代表否认诈骗
  检方认为,贵州安泰公司以及申某某、杨某某、涂某某、吕某某等7人,虚构事实、隐瞒真相,在签订、履行合同中,骗取他人财物3亿元,应当以合同诈骗罪追究刑事责任。
  在庭审现场, 安泰公司法人代表申某某表示,他不认可起诉书上指控的内容。他表示,自己没有伙同和安排他人篡改公司负债表利润表等信息,也没有隐瞒公司实际情况,他不构成诈骗行为。公司的融资都是由杨某某负责的。所以起诉书上的作假情况与他没有关系。另外,申某某认为,将这些资金用于归还企业欠款和个人欠款是合理的,而且他的公司也没有资不抵债。
  而杨某某则表示,自己不是财务部门负责人,只是公司的一名小员工,拿固定的工资,这些作假的情况他也是事后才知道,没有安排人作假,自己也不构成诈骗。
  因案情复杂,此案未当庭宣判。

企业防止投融资时被骗的八个方法
  一些骗子公司,往往虚构境外公司或在境外注册离岸公司,然后设立驻华代表处,散布融资贷款的华丽信息;等融资企业(即被骗企业)提交相关材料,代表处谎称进行资格审查后,由其递交境外公司审批;然后所谓的代表处与融资企业签订“意向书”,指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项,指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估,并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保;在律师、评估、担保机构完成相应报告后,代表处以境外公司名义派员到融资企业进行实地考察。融资企业需要支付大量评估费、律师代理费、担保费、外方考察费等费用;骗取高额融资费用后,代表处寻找各种理由中断合作,如目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨、中外会计准则不完全一致、境外公司总部对项目不认可等,致使融资企业无法收回各种前期费用。
  另外有些机构先说不收费以吸引企业;接着要求企业做《商业计划书》,收一部分钱;再接着是要出考察费、调研费、接待费;然后说快要投资了,要求到指定的评估机构进行评估,交评估费;最后找个理由说不投资。而企业本身对融资的迫切性以及对融资的不了解,都给了他们可乘之机。
  那么企业应该怎么加强自己的风险意识呢?完全可以通过下面几点,有效有序的规避一些风险:
  一、一般而言,正规的投资公司,在项目立项以后自己承担交通费前期商务费用;
  二、在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;
  三、在操作过程中需要中介机构介入时,自己不指定融资服务机构,如事务所、评估机构;
  四、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;
  五、自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证,不具备条件的企业不往下进行;
  六、在成功以前不收过程费用;
  七、聘请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问,或者请律师参与,事先对机构的性质和真实性进行判断,在签署协议前谨慎抉择,防患未然。
  八、不要相信年息10-15%的融资成本,您自己在网上查查信托和几大资产管理公司的对外利息是多少?您的企业能满足他们的条件吗?
骗子投融资公司新增骗局升级了:
  说资金是海外或香港的,然后要在香港成立壳公司,壳公司包装要费用,他们签合同承诺给你办下来,但前期先要融资方支付10万到30万不等的费用,然后说贷款下不来退还包装费;另外在前期的办理时候,他们可能会来一帮所谓的海外华人投资银行家或老外,很会装神弄鬼,看上去不错很专业,一般是3个人,要项目方承担全程各种费用外,另外还得给他们每人每天大概5000元人民币到2000元美元不等的劳务费用,这帮鸟人,一般是说英文,中文都不流利,根本不懂中国企业,也不懂得尽职调查,就是专门来骗你钱的,遇到这样的大家一定要小心。
  国家对外汇资本项下的管制很严管,不要轻易相信他们,就是在香港上市的一些内资企业,通过正常途径把钱弄到国内,也得花很长的时间来办理,而且资金一般是由"NRA" 帐户的形式全程来运作。
  另外提醒大家两点,一是在投资融资的过程中,一定要在网上多查询,这个公司的名声如何?公司的核心高管的简历?公司的股东背景?公司的投资业绩?还有如果你见到一个公司号称所有行业都做,且金额很大,还到处招商务代表,那我告诉你他就是骗子公司。二是不要因为是好朋友介绍,轻易相信他介绍的公司或在职的公司,有可能他不明白这是骗局,也有可能是他想骗你的钱,请大家擦亮自己的双眼。

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